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タグ:海外投資 ( 69 ) タグの人気記事

過去1年の運用利回り27%、先進国株式

ハンサードに入っているファンドのうち、先進国株式の動きがよいです。

このファンドは、運用が開始されたのは2015年。

比較的新しいファンドになります。青い線がハンサードの動きです。
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投資のセクターをみてみると、米国成長株式のファンドですので、ポートフォリオに組まれている約50%近くはインフォメーションテクノロジーになっています。

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そのため、やはりトップにくるのはアマゾンであることに納得がいきますね。
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しかし、このままこの調子であがりつづけるのであろうか?という素朴な疑問がアメリカ住んでいて感じます。

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アマゾンでは、2016年12月、スキャン、バッグ、ゴーの技術を使えば、客は買い物をしながら同時に会計処理を済ませることができる技術を導入した食料品を扱う無人店舗「Amazon Go」について、そのコンセプトを明らかにしました。

が、いまだ計画段階にあります。

このような技術を用いて、アメリカの他の大手スーパーでも同じような技術を取り入れようとしています。

アメリカのスーパーマーケット大手の一社はクローガーという名前のスーパーマーケットです。

会計要らずの買い物を実現することで、アマゾンや小売大手ウォルマートに対抗しようとしています。

実は、私はよくこのクローガーに買い物にいきます。

が、この買い物をしながら同時に会計処理を済ませることができる技術などが、導入されるのは、まだまだ先に伸びるのではないか、としか思えません。

このクロガーには、無人化のレジがあります。

しかし、これ、使い勝ってが非常に困難。物をスキャンしてからお金を払い終える迄の一連の流れがスムーズに行かないことが多々あります。

このような調子で、何故に高度な技術が導入できるのだろうか、と思えてなりません。

アメリカではできるだけ無人化体制で進もうとしています。

そのため、クロガーで売っている肉類は卸し会社からすでにパッケージングされたものを、購入することで、肉販売部門に勤めているスタッフ数を削ろうとしています。

実は、この動き、これから始めるようで、試験的に数店舗に導入していく、という話をこの会社に勤めている人から聞きました。そして、すでにお客様からは、反対の声が上がっているそうです。

人件費を削るため、無人化、ロボット化がどの分野でも進んでいます。

これはアメリカだけに言える事ではありません。

無人化、ロボット化になればはるほど、IT関係、エンジニア関連事業は増すまず栄えていくことでしょう。

また、デジタル化が進めば進む程、アナログ化も進むと以前何かに書いてありました。この意見に私はとても共感しています。

このファンドに入っている会社は米国で成長していく、と考えられている会社です。

このまま成長しつづけられる会社は何社なのか、興味のあるところです。

このファンドはポートフォリオに入っていますか?入っている方は、このままずっと入れておくのがよい選択かどうかをIFAさんに聞いてみるのもよいかもしれません。

成長株ですので、リスクは高いほうに入ると思います。

<余談>
現在ホームページを作成しています。

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by go-offshore | 2018-02-26 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

1年で約25%の伸びを示すアメリカ株関連のファンド

ハンサード、ロイヤルロンドンにもあるファンドで、米国株関連ファンドの動きはどうなっているかみてみました。

ここにきて乱高下を続けている米国、日本株ですが、ハンサードのミラーファンドでみると以下のようになっています。
青い線がハンサードのファンドの動きです。

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赤い線はラッソル1000の動きになります。ラッソル1000については以下をご参照ください。

米国のラッセル・インベストメンツが公表する、米国の大型株のベンチマークとして利用される指数。ラツセル3000指数の構成銘柄のうち、時価総額などを基準に上位約1000銘柄で構成される。時価総額ベースで、米国市場の約92%を占める。毎年構成銘柄の入れ替えが行われ、常に直近の成長企業などを反映するといわれている。

このハンサードのミラーファンドができたのは2014年2月3日です。それからよい動きをしていますが、ここにきて下落しています。

それでも過去1年の上昇は24.94%になり、ファンドが設定されてからの平均利回りは11.81%です。

株が中心のこのファンドは、ほぼ米国の株で占められています。
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このファンドはご自身のポートフォリオにはっていますでしょうか?

ご興味のある方は担当のIFAに問い合わせて、ご自身のポートフォリオに入れるかどうかを相談しても良いと思います。

株と言えば、ここにきて円高が進んでいます。

円高が進むと株が下落する傾向にあります。そのため日本株の動きをみていると一旦は上昇しても、すぐに売り圧力が高くなかなか株高にはなりずらいのが今の環境のようです。

そして、円高はこれからもすこし進む感じですね。

以下、株のプロの方からコメントを貰いました。

ざっくりとですが、ドル円で、1円 円高になると日経平均は150〜250円ほど下落すると考えます。このように考えるとドル円が100円を下回るとどうなるか、というと、日経平均では、500円〜1000円ほど下落することになります。
しかし日経平均のPERから見ると現在13倍ほどです。極端に円高が進んだとしても下値は堅いと見ています。


円高になると、ハンサードやロイヤルロンドンを使って長期投資をしてる私達の運用成績はとても悪くなります。

しかし、経験上、円高の時は運用成績を気にせず、淡々と毎月の拠出を続けるのがよいです。

海外長期投資は20年から30年で皆さん設定しています。

そのため、この間、円安になったり円高になったりするのは当たり前のことですので、気にせずに、心配せずに進んで欲しいと思っています。

また、円安になった時、運用成績をみてください。資産は増加しています。

しかし、こうなるには、良いIFAがそばにいること、適切なファンドがポートフォリオに組まれている、というのが前提条件です。

<余談>
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(裏話)
いったい私の住んでいる所はどんな所かと思ってしまうほど、気温が激しいです。2日前に雪が降りました。明日は夏並みの気温です。そして、また冬に戻るようです。三寒四温とはいうものの、極端すぎますね。

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by go-offshore | 2018-02-20 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

47.69% 過去運用利回り 新興株式のファンド

ハンサードのファンドで、なかなかよい運用利回りを出しているものがあります。

47.69%、過去一年の運用利回り
10.37%、過去5年の運用利回り

これは、新興国株式で、インドに関連しているものです。
過去5年の動きが以下になります。青い線がハンサードのミラーファンドの動きです。
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殆どがインドの会社の株への投資ですね。
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部門別への配分は以下の通りです。Banks、Capital Goodsが上位を占めています。

因みにCapital Goodsとは、他の財の生産のために使用される機械,器具などの経済財を意味します。

Capital Goodsの反対は、消費財(consumption goods)になります。

ファンドの内容からしても、経済の発展が感じられるインド関連のファンドではないでしょうか。

私のポートフォリオにはこのファンドは含まれていませんが、ご興味のある方は、ご自身のIFAからアドバイスを貰ってはどうでしょうか? 

因みに過去6ヶ月のパフォーマンスは以下のようになっています。
なんとなく、押し目買いのタイミングとしては良さそうなチャートのようです。
が、担当のFAに聞いてみるのが一番でしょう。
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by go-offshore | 2018-02-19 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

3.5%の固定金利をもらいながら、お金は海外長期積み立てで殖やす

ハンサードやロイヤルロンドン以外でも長期積み立ての商品はあります。

こちらのブログをご覧になっている方の殆どは、ハンサード、ロイヤルロンドンなどの商品に既に投資をされている方が多いです。

が、特に難しい内容の商品は嫌だ、投資は苦手でもお金は殖やしたい、とお考えであれば....

毎月積み立てをしながら、固定金利がもらえる、という商品
というのはどうでしょうか?

積み立て額の最低投資額は200ドル、1ドルを100円とした場合では、2万円になります。

一般に海外長期積み立ての場合、期間は20年から30年で設定するケースが多いです。

しかしこの商品の期間は15年です。そしてこの商品の面白いところは、金利もシッカリくれるという点にあります。

現行での金利は3.5%。
日本の銀行よりずっとお得ですね。

さらに、ロイヤルティボーナスも10年目に7.5%も付いてきます。

また15年目にも5%が貰えます。投資の途中で、積み立てをストップしたり、減額をしたり、もしくは一部引き出しもできます。このような場合でも金利は年3.5%、保証してくれます。

(例1)月500ドル、満期までずっと3.5%だった場合
15年間積立総額:USD 90,000(約1035万円)
満期時返戻額 :USD 114,714(約1319万円)
解約返戻率(満期):127.5%※1ドル=115円換算となります。

月々500ドル以下でも積み立ては可能です。

一定額を貯金するだけでは、すごく勿体ないです。

貯金は、固定金利をもらいながら、シッカリと殖やしすことができますよ。

<追記>現在新しいサイトを作成中です。
ニュースレターも発行していきます。

このニュースレターでは、お金を殖やすキッカケになる情報を提供していきたいと思います。

ニュースレターにご興味がありましたら、以下のメールアドレス迄お知らせください。


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気が向いたらプチっとお願いいたします。


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by go-offshore | 2018-02-14 11:30 | *もっと殖やせる海外投資 | Comments(0)

お金が殖えるファンドを選ぶ

すでにハンサードやロイヤルロンドン
長期投資をしている方が、その他にも投資をしたい場合、
オフショアファンドに投資をするのも一案です。

が、ファンドにもとにかく沢山の種類が存在しています。

何を基準にするか、はその人それぞれ。

ここでは、ある男性がファンドに投資をした例を挙げてみます。

彼の年齢は40代後半です。

投資額は1100万円程。

それぞれ、〇〇ファンドと、△△ファンドに半分づつ投資をしました。

この2つのファンドは伝統的資産と呼ばれるものです。
そのため、対象の投資先は、株、債券です。

何故、このファンドを選んだか、の理由は2つあります。

1つ目は、流動性がある

2つ目は、毎年プラスリターンを出している実績のある投資先

想像がつくように、市場で売買がされるもの、になります。

ということは、それだけ売買の参加者(投資家)も多いという
ことになります。

そのため、いつでも現金化にしたければ、することができるもの、
になります。

また、こちらのファンドはヘッジファンドです。ヘッジなので、
ショートもロングもオッケーです。

ヘッジファンドというと、頭からリスクが高い、とお考えに
なっている方もいます。

が、実はそうではなく、上がり、下がりのブレを低く抑えることが
できるものです。なので、リスクが高い、と一概にはいえません。

それぞれのファンドの成績は:

〇〇ファンドの年平均リターン:13.16%
△△ファンドの場合、過去8年で年平均リターンは13%程


拠出額は以下です。

最低投資金額:USD 10,000(約120万円)

通貨:USD、GBP、JPY


最低投資金額:USD 10,000(約120万円)
通貨:USD、EUR、GBP


銀行に眠っている貯金を活かすのもよいかもしれませんね。

しかし、、、お金は殖やしたけれど、

どのようなファンドを選んでよいか、分からない、

とか、

ファンドを活用して殖やすのが自分にベストかどうか
分からない、等々.

思っていらっしゃるかもしれません。

お金を殖やすために活用できるものは、実は、この他にもあります。

それをお伝えしていくために、ニュースレターも発行していきます。

2〜3月頃をメドにしていますので、ご興味のある方は
下記のアドレスまで、ご一報ください。
go-offshore@excite.co.jp

その際お名前(姓、名)におふりがな、も表記頂けますと、助かります。

2018年から、お金を効果的に殖やしていくための、情報を
提供していきたいと思っています。


今年もまた、よかったら…ポチッとお願いいたします。
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by go-offshore | 2018-01-09 11:30 | *オフショアファンドでお金を殖やす | Comments(0)

2018年から貯金を殖やしていくには

ハンサードやロイヤルロンドン、フレンズのような長期投資をする以外にも
貯金が殖える手段はあります。


今迄、こちらのブログをやってきましたが、
新たにサイトを立ち上げて
おります。


新しいサイトでは、

お金を殖やすことができる海外投資を

フィナンシャルプラナーとしてコンサルをしていきます。



こちらの、サイトを通して多くの方と接することができました。


みなさん、老後のため、子供の教育のためなど、理由はそれぞれ
お持ちです。


私も、老後のため、と思い始めた海外投資でした。


そして、その投資期間もあと数年を残すだけとなりました。


私ば、最初に海外投資を開始した頃と比べると、現在はネットで
幾らでも海外投資の情報を探すことはできます。


しかし、それでもやはり、海外のものとなると、言葉の壁もあり
商品の理解をするのが難しいこともあります。


その辺りの壁を破り、できるだけ、分かりやすコトバで、
もっともっと海外投資を知って欲しい、利用して欲しいという
気持ちを込めてサイトを作っています。


サイトができ上がりましたら、ニュースレターも発行していきます。


このニュースレターでは、お金を殖やすキッカケになる情報を提供
していきたいと思います。


現在、サイトの構築、レター発行の準備中です。


そして、ニュースレターを受け取る事にご興味がありましたら
是非、以下のメールアドレス迄お知らせください。
go-offshore@excite.co.jp


今年は、アップをあまりする事ができませんでした。
すみません、、、


来年から、ご自身のお金が殖るよう、お手伝いさせて頂きます。


今年最後、、、内容はイマイチかもしれませんが、
気が向いたら、クリッ、ポチットとお願い致します。
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by go-offshore | 2017-12-29 21:37 | *その他 | Comments(0)

$75,000 USDから投資可能な方へ 

● $75,000 USDから投資可能な方へ 

今迄ハンサードなどの長期積み金に焦点をあてブログを書いていましたが、IFAさんからそれ以外の投資案件について情報を頂いておりました。

なかにはとても利益がでている情報もあるため、それらをご紹介していきたいと思います。

ご興味のある方は、情報をご利用ください。

最初にご紹介する内容です。

運用成績の一部を以下に抜粋致します。

A商品ー>今年一月から投資をしたクライアントの運用成績は100%以上。

B商品ー>Q1から投資をしたクライアントの運用成績は約75%

C商品ー>Q!から投資をしたクライアントの運用成績は40%以上

D商品ー>Q1から投資をしたクライアントの運用成績は80%以上

E商品ー>Q1から投資をしたクライアントの運用成績は70%以上

これらの内容をポートフォリオに組み込み運用している商品です。

詳細に渡り問い合わせをご希望の場合は、直接IFAさんとコンタクトをして頂きたいので、ご興味のある方は、下記メールアドレスにお問い合わせください。

go-offshore@excite.co.jp

宜しければ….クリッとお願いいたします。


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ご自分を担当しているIFA。
「このIFAでいいのか?」と、迷っている方は 本来のIFAの姿とはをご参照ください。
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<余談>
私はオイル関係のファンドの割合を多めにポートフォリオに入れました。ファンドの価値が上がるのはいいのですが、ガソリン代が高くなるのはちょっと残念。これから年末にかけて増々上がっていくのかな、、、とガソリンスタンドを通る度、価格をチェックしています。

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by go-offshore | 2016-08-23 11:30 | *その他のオフショア商品 | Comments(0)

オイルのファンドは上昇するか?

ハンサードやロイヤルロンドンの長期積み金に組み入れるポートフォリオにオイルのファンドを入れている方もいるのではないでしょうか?

青い線がハンサードに入っているオイル関係ファンドの動きです。
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過去一年の動きをみるとここ数ヶ月間で上昇しています。
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Crude Oil WTI (NYMEX)の動きも悪くないです。
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私のポートフォリオにはオイルファンドが入っていますが、全体的に占める割合は高くありません。しかし、自分の意向もいれてIFAさんにはあえてオイルファンドを入れてもらいました。

このままずっと下がり続けるとは思わないので、暫く保有してみます。

ところで、つくづくハンサードやロイヤルロンドンなどの仕組みにはいっている複利効果というのが資産を増やす強力なツールであるということを実感しています。

お金はお金を生む、手元にある1000万ををただ寝かせていればそれなりの資産に十分なり得ます。
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海外のファンドには年利3%を狙えるものは沢山存在しています。

為替レートにより資産は変化しますが、それでも資産の一部は海外投資に回すのが良さそうです。

<余談>
IFAをお探し以外の方で、海外ファンドにもご興味のある方はどのような商品をお探しなのかをお知らせしてくだされば、IFAさんに聞いてみます。

その際、年利が何%ほどをご希望かも一緒にお知らせください。


よかったら….クリッとお願いいたします。
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by go-offshore | 2016-05-11 11:20 | *ファンドについて | Comments(0)

確定利回り6%ーリタイアした方に人気

ロイヤルロンドンやハンサードの長期積み金でじっくりと資産作りをするほかにこんな商品もあります。

投資通貨と最低拠出金はこちらです。
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米ドルですとUS$200,000ですので、2千万円以上になります。纏まった資金がある方にかなり人気のある商品。

理由はなんといっても確定利回りが6%だからです。

そのためリタイアをした方が多く利用していらっしゃいます。確定利回りならば安心です。この商品を利用している方は投資額の毎年5%分を引き出し生活費などにあてているようです。

また最低投資期間も5年だけなので気が楽です。

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今から円高になる方向性ですので、資金がある方はドル転をしておくのもいいかもしれません。

こちらの商品についてご興味のある方はお知らせください。

また、長期積み金で一任勘定ができるIFAをお探しの方もご一報ください。まだまだこれからもマーケットが荒れそうです。なにかとアドバイザーがいないと大変だとおもいます。

<余談>
私は確定利回り8%、投資期間3年の商品に投資をしています。満期がきても利子はそのまま元本にあてて投資をしています。(雪だるま方式です。)今度満期がきても続けてまた3年間投資をしようと思っています。ちなみに最低拠出金は米ドル30,000ですので、上記の商品よりはずっとハードルは低いです。

よかったら….クリッとお願いいたします。
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by go-offshore | 2016-04-18 07:55 | *その他のオフショア商品 | Comments(0)

ハンサードの一括は解約します

ハンサードのアスパイアには一括と積み立てがあります。


私自身はこの両方に投資をしていましたが、現在のIFAさんと相談をし一括分は解約し確実に資産が増やせる商品に投資を開始することにしました。


投資期間は15年を考えています。複利で運用される商品のため15年くらいの期間は必要となるためです。


こちらの商品、私はしりませんでしたが多くの日本人がやっていました。


特にリタイアをした人たちが利用しておりその利益の一部を生活費やレジャー費に充てているようです。


最低拠出品は30,000米ドルから。5%〜8%の利益はかなり狙える商品。米ドル1=100円として計算してみました結果は以下のようになります。


投資額 300万円
利回り   6%
投資期間  15年

15年後の資産合計は718 万円
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20年後の為替のレートにもよりますが、投資期間を20年にした場合、20年後の資産合計は962 万円です。


ご興味のある方はお知らせください。


現在一任勘定ができるIFAを探している方は、現在もっているご自身の積み金商品と合わせて、このような商品への投資もIFAさんに相談してみてもいいかもしれません。

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by go-offshore | 2016-02-15 11:45 | *その他 | Comments(0)