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オフショア商品で資産増加*かわいい金には旅をさせよ 

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ポートフォリオに組み込まれているファンド

ハンサードのアスパイアの商品に組み込むファンドで、IFAさんがポートフォリオにいれるファンドを積極的に選択して作ってくれています。


そのファンドを一つひとつみていくと結構面白いものです。

過去3年のファンドの動き。青い線がハンサードのミラーファンドの動きになります。
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アセットアロケーションは以下の通りです。
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このファンドを構成しているトップスリーは
1. iShares MSCI ACWI ETF 8.03% (今年の2月29迄7.02%)
2. Findlay Park American 7.47% (今年の2月29迄7.56%)
3.Polar Capital North American7.38%(今年の2月29迄7.61)

1番の iShares MSCI ACWI ETFとは「先進国および新興国の大型および中型株式で構成される指数と同等の投資成果を目指しているファンド」のようです。

MSCI指数とはアメリカ合衆国のMSCI、Inc.が算出し公表している、株価指数群の総称。

現在、MSCI指数は、国際的な証券投資のパフォーマンスを測定するために世界中で広く利用され、世界の機関投資家(投資のプロ)の約90%以上がグローバル株式投資のベンチマークとして採用しているものだそうです。

インデックスの分類はかなりの数に渡ります。
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私のポートフォリオはリスクをあまり追わないタイプのもの。

なのでこのようなファンドが加わっているのでしょう。

指数なのでリスクはすくないでしょうが、今から株はかなりの下げ局面にはいるはず、、、このファンドの動きも気になりますが、下がったらユニット数をガッチリ仕込んで欲しいファンドです。

<余談>
ハンサードやロイヤルロンドン関係だけでなく、他のファンドの内容も書いていきたいな、、と思います。自分が興味のあるファンドになってしまうため、リスクが高いものではないですが、、、今色々と調べていますが、ファンドの選択をするのもエネルギーがいるものです。分からない点はIFAさんに色々と質問をしています。

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by go-offshore | 2016-04-25 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

確定利回り6%ーリタイアした方に人気

ロイヤルロンドンやハンサードの長期積み金でじっくりと資産作りをするほかにこんな商品もあります。

投資通貨と最低拠出金はこちらです。
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米ドルですとUS$200,000ですので、2千万円以上になります。纏まった資金がある方にかなり人気のある商品。

理由はなんといっても確定利回りが6%だからです。

そのためリタイアをした方が多く利用していらっしゃいます。確定利回りならば安心です。この商品を利用している方は投資額の毎年5%分を引き出し生活費などにあてているようです。

また最低投資期間も5年だけなので気が楽です。

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今から円高になる方向性ですので、資金がある方はドル転をしておくのもいいかもしれません。

こちらの商品についてご興味のある方はお知らせください。

また、長期積み金で一任勘定ができるIFAをお探しの方もご一報ください。まだまだこれからもマーケットが荒れそうです。なにかとアドバイザーがいないと大変だとおもいます。

<余談>
私は確定利回り8%、投資期間3年の商品に投資をしています。満期がきても利子はそのまま元本にあてて投資をしています。(雪だるま方式です。)今度満期がきても続けてまた3年間投資をしようと思っています。ちなみに最低拠出金は米ドル30,000ですので、上記の商品よりはずっとハードルは低いです。

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by go-offshore | 2016-04-18 07:55 | *その他のオフショア商品 | Comments(0)

気になる円高 60円になる、ならない。

海外長期積み金、ハンサード、フレンズ、ロイヤルロンドンを行っている投資家にとって為替レートはとても気になるところ。


先だって2020年までにレートは60円になる、などという記事を読みその信憑性がきになりましたので自分なりに調べてみました。


結論からいってならないと、私は思っています。


理由は可能性としてぜったいにあり得ないとは言えませんが、少子化が進んでいる日本でそれだけ円高が進行するとは考えられないからです。


「高齢化社会白書」なども参考にして調べてみました。


現在、日本の人口統計では「65歳以上」を高齢者として扱っている。その割合は、2015年の時点で総人口のおよそ4人に1人(26.7%)。それが2050年には38.3%にまで増える見通し。しかも今の40代が老後を迎える頃には、80歳代の層が全人口の中で最も厚くなる。


60円まで円高が進むほどの国でしょうか?


また過去の事例をみてみると、2011年の1ドルが80円を下回った時1995年の85円を下回った時に大きな為替介入がありました。


円高は80円が堅いと私は勝ってに思っています。なので2020年までに60円の円高になるのは可能性が薄いのではないかと思います。


現在もレートがかなり不安定です。なので、どこかの水準で為替介入、もしくは介入的なことがおきるのではないでしょうか?


そのタイミングとして思っているのが1ドル100円を割った時。


理由は過去のに何が起きたか?を軽く調べると分かります。


昨年の6月に安値1ドルは125.855円をつけました。
2011年の10月には高値1ドルは75.570円をつけました。


こうなると半値押し100.71円を下回るとテクニカル的に底以下です。こうなると政府当局、関係者も介入をせざるを得ない、とこれもまた、勝ってに思っています。


特に海外積み金は20年〜30年をかけてジックリつくっていくものなので、投資を始めてまだ数年の方は焦る必要はないと思います。


逆に円高になったらドル買いをして、現在実行している長期積み金とは別にドル建て商品に投資を始めるのも一案です。


<余談>
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私は2011年、10月に1ドルが高値75.570円をつけた時、ハンサードの一括投資の資産が目減りし1/4になったのを覚えています。

実はこの数年前、IFAが見つからずハンサード アスパイア積み立てを一旦休止していました。

しかし、マーケットが低迷している時期に「休止」から「再開」にかえました。そしてまた暫くしたら円安に戻りました。

長期投資の方でレートが気になって仕方ないかたは、ジックリと嫌な波が去るのも待っていればいいと思います。

これはご自身がいくら心配してもよくなるものでもないので心配している時間はムダであることは、経験上お伝えしておきます。(老婆心ながら。。。)

また心配になったら担当のIFAさんに問い合わせてみるのが一番いいです。彼らはプロなのでキチンと根拠をもったアドバイスをしてくれるはずですから。

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by go-offshore | 2016-04-18 05:00 | *為替の動き | Comments(0)