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オフショア商品で資産増加*かわいい金には旅をさせよ 

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11月のIFAのミーティング 現在の空き状況

11月11日からIFAが来ますが、現在の空き状況を聞きました。
もしもミーティングを持ちたい方がいましたらお知らせください。

11月12日(火曜日)10時と15時

11月13日 (水曜日) 11時


色々な方から問い合わせを頂きました。

そのなかで、全ての方が移管出来る訳ではないことも分かりました。

また我々投資家はそれぞれの投資に対しての要望があるので、ハンサードだけにはとどまらず、包括的に投資について相談することも可能だと言うことも分かりました。

また、ハンサードとよく比較される商品として「ロイヤル ロンドン」という商品があります。
こちらの内容はブログでも書いていこうと思っていましたので、少しづつ書いていきます。

(よくハンサードの手数料は高く、ロイヤルロンドンは安い、と言われたり、ファンドに対する投資も違っています。)
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by go-offshore | 2013-10-29 05:52

IFA移管について

ハンサードに投資をしている方で今回の某会社の件でかなり不安に思っている方が沢山いらっしゃるようです。

IFA移管ですが、某会社を通してハンサードをやった方で、すでにIFAを移管した方がいます。

投資家はハンサードと契約をしています。

投資家はハンサードとの契約書が手元にあるはずです。(ありますよね?)

投資家は契約者なので、投資を続けるか、続けないかは投資家本人が決める事です。

新しいIFAが決まったら、そのIFAからアドバイザーを変更する用紙をもらってください。

そして、

その用紙に必要事項を記入し、IFAから指定される必要書類を提出すれば事は済むはずです。


今から20年、25年と投資を始める方には大きく分けて2つの選択がある、いや、2つの選択しかない、と思います。

(1)投資を初めて間もない方ーー>やりたくないのであれば、今までの投資は捨てる。そしてロスした分を補填するような商品を探す。

(2)投資を続けるーー>IFAを探す。

しかし、IFA探しは簡単ではないです。

(私を担当してくれているIFAは毎月運用実績、市場関係レポートを送信してくれます。

ハンサードにもクライアントサイトはありますが、こちらのIFAからの運用実績レポートは、投資している商品が何%で回っているか、をも分析してくれています。

そのためとても私は安心して投資を続けていられます。

またTwitterに参加したければ1日に数回情報をアップしてくれます。全て英語ではなりますが、

運用成績は英語でなくとも分かります。)



私のブログをみたから「IFA変更の依頼のリクエス」トメールを受け取ります。

そのため、

私を担当してくれているIFAに「IFA移管をお願いできるかどうかの問い合わせ」をしてみましたが、全ての投資家さんを受け入れてくれる、というわけではないようです。

しかし、ご希望の方がいましたら、問い合わせだけはしてみますので、IFA移管希望の方は以下の部分も含めてメールを送ってください。

契約開始日
拠出額
投資期間
お名前フルネーム
英語ができるか、できないか
何県に住んでいるか

また、11月にIFAが数日のみ都内に入ります。

移管希望の方を対象に数名纏めてミーティングがもてないか、、、
必要があれば問い合わせてはみるつもりですが、、、(多くても3−5名にしたい。大きくセミナーなんてことは考えてません。)

この件でご希望の方も上記内容を含めメールを送っておいてください。
人数がそろったらこれもまたIFAにお伺いをたててみます。

最後に....

投資を長期で行い、ハンサードとの契約をしてしまい、大いに後悔している方もいることでしょう。

しかし、

ハンサードに投資をしている投資家として私が言いたいことは、「ハンサードの商品は(手数料は高いようですが)悪くはない商品」と、言う事です。

私はハンサードをすでにもう10年以上しています。が、正直休止していた期間が結構あります。それは自分に適したIFAが見つからず、長年放ったらかしにしていたのも理由の一つ。(最初のIFAは今某会社で多くの方が悩んでいるようなIFAでした。) 

投資当初から頼れるIFAがいたら、投資結果も変わっていたかもしれない、と感じてなりません。

「投資をこれからするのはもう嫌だ」と大半の方は思っているでしょう。

しかし、

私からしてみたら

「まだまだこれから投資を育てていく時間があるではないか。これからIFAと共に投資を長期で続けられるので羨ましい」と、思ってしまいます。

ハンサードの商品が悪い訳ではないです。

IFAが酷いのです。

この点をごちゃごちゃにしないほうがいいと思います。
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by go-offshore | 2013-10-12 13:53

IFAの11月の日程が決まりました

ハンサードをやっている投資家にとっては、ポートフォリオが命。

しかし、ポートフォリオをきちんとみてくれる心強いIFAを探すのは大変なことでもあります。

今日からほんの数日間のみIFAが都内に入りましたので、早速ブログの読者さんがわざわざ朝早く新幹線でいらっしゃいました。(お疲れ様でした)

驚いたことにその方の以前のIFAは私と同じ人でした。

やはり相変わらず、全くフォローがないIFAのようです。。。。
しかし、その会社は「金融庁」のロゴをサイトに表示しています。
そういうやり方に私は、フラストレーションを感じてなりません。

「相変わらずなんだな」と、私は気持ちが重くなると同時に、増々IFAの重要さを感じました。
なにしろ投資家の資産増はポートフォリオが命。
その肝心要な部分が壊れてしまったら、増加はあり得ないことですから。

さて、11月のIFAのスケジュールは11日(月曜日)から13日(水曜日)まで。
12月は来ません。

対面でミーティングを希望されるかたは、お早めにお知らせください。

宜しくお願い致します。
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by go-offshore | 2013-10-07 18:13

IFAが11月に来ます

ハンサードの長期積金をしている投資家で、自分のアドバイザーに多少なりとも不安を抱えて毎日を過ごすのは、気持ちが重くなってしまいがち。

こういう場合はアドバイザーの移行も考えてみるのもいいかもしれません。


10月は来週月曜日から数日間のみIFAが都内にきますが、すでに予約で一杯です。

11月の最初に今年最後の東京訪問があります。

11月は3名のみ面談が可能ですので、面談のご希望の方がいましたら、お問い合わせから早めにお知らせください。

なお、面談を希望する場合は、どの点について相談したいかをお知らせください。

(内容によっては受け付けられない場合もありますが、一応IFAに問い合わせはしてみたいと思います。)
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by go-offshore | 2013-10-04 21:22 | *今のIFAでいいのか?