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カテゴリ:*ハンサードのファンド( 67 )

過去1年の運用利回り27%、先進国株式

ハンサードに入っているファンドのうち、先進国株式の動きがよいです。

このファンドは、運用が開始されたのは2015年。

比較的新しいファンドになります。青い線がハンサードの動きです。
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投資のセクターをみてみると、米国成長株式のファンドですので、ポートフォリオに組まれている約50%近くはインフォメーションテクノロジーになっています。

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そのため、やはりトップにくるのはアマゾンであることに納得がいきますね。
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しかし、このままこの調子であがりつづけるのであろうか?という素朴な疑問がアメリカ住んでいて感じます。

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アマゾンでは、2016年12月、スキャン、バッグ、ゴーの技術を使えば、客は買い物をしながら同時に会計処理を済ませることができる技術を導入した食料品を扱う無人店舗「Amazon Go」について、そのコンセプトを明らかにしました。

が、いまだ計画段階にあります。

このような技術を用いて、アメリカの他の大手スーパーでも同じような技術を取り入れようとしています。

アメリカのスーパーマーケット大手の一社はクローガーという名前のスーパーマーケットです。

会計要らずの買い物を実現することで、アマゾンや小売大手ウォルマートに対抗しようとしています。

実は、私はよくこのクローガーに買い物にいきます。

が、この買い物をしながら同時に会計処理を済ませることができる技術などが、導入されるのは、まだまだ先に伸びるのではないか、としか思えません。

このクロガーには、無人化のレジがあります。

しかし、これ、使い勝ってが非常に困難。物をスキャンしてからお金を払い終える迄の一連の流れがスムーズに行かないことが多々あります。

このような調子で、何故に高度な技術が導入できるのだろうか、と思えてなりません。

アメリカではできるだけ無人化体制で進もうとしています。

そのため、クロガーで売っている肉類は卸し会社からすでにパッケージングされたものを、購入することで、肉販売部門に勤めているスタッフ数を削ろうとしています。

実は、この動き、これから始めるようで、試験的に数店舗に導入していく、という話をこの会社に勤めている人から聞きました。そして、すでにお客様からは、反対の声が上がっているそうです。

人件費を削るため、無人化、ロボット化がどの分野でも進んでいます。

これはアメリカだけに言える事ではありません。

無人化、ロボット化になればはるほど、IT関係、エンジニア関連事業は増すまず栄えていくことでしょう。

また、デジタル化が進めば進む程、アナログ化も進むと以前何かに書いてありました。この意見に私はとても共感しています。

このファンドに入っている会社は米国で成長していく、と考えられている会社です。

このまま成長しつづけられる会社は何社なのか、興味のあるところです。

このファンドはポートフォリオに入っていますか?入っている方は、このままずっと入れておくのがよい選択かどうかをIFAさんに聞いてみるのもよいかもしれません。

成長株ですので、リスクは高いほうに入ると思います。

<余談>
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by go-offshore | 2018-02-26 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

1年で約25%の伸びを示すアメリカ株関連のファンド

ハンサード、ロイヤルロンドンにもあるファンドで、米国株関連ファンドの動きはどうなっているかみてみました。

ここにきて乱高下を続けている米国、日本株ですが、ハンサードのミラーファンドでみると以下のようになっています。
青い線がハンサードのファンドの動きです。

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赤い線はラッソル1000の動きになります。ラッソル1000については以下をご参照ください。

米国のラッセル・インベストメンツが公表する、米国の大型株のベンチマークとして利用される指数。ラツセル3000指数の構成銘柄のうち、時価総額などを基準に上位約1000銘柄で構成される。時価総額ベースで、米国市場の約92%を占める。毎年構成銘柄の入れ替えが行われ、常に直近の成長企業などを反映するといわれている。

このハンサードのミラーファンドができたのは2014年2月3日です。それからよい動きをしていますが、ここにきて下落しています。

それでも過去1年の上昇は24.94%になり、ファンドが設定されてからの平均利回りは11.81%です。

株が中心のこのファンドは、ほぼ米国の株で占められています。
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このファンドはご自身のポートフォリオにはっていますでしょうか?

ご興味のある方は担当のIFAに問い合わせて、ご自身のポートフォリオに入れるかどうかを相談しても良いと思います。

株と言えば、ここにきて円高が進んでいます。

円高が進むと株が下落する傾向にあります。そのため日本株の動きをみていると一旦は上昇しても、すぐに売り圧力が高くなかなか株高にはなりずらいのが今の環境のようです。

そして、円高はこれからもすこし進む感じですね。

以下、株のプロの方からコメントを貰いました。

ざっくりとですが、ドル円で、1円 円高になると日経平均は150〜250円ほど下落すると考えます。このように考えるとドル円が100円を下回るとどうなるか、というと、日経平均では、500円〜1000円ほど下落することになります。
しかし日経平均のPERから見ると現在13倍ほどです。極端に円高が進んだとしても下値は堅いと見ています。


円高になると、ハンサードやロイヤルロンドンを使って長期投資をしてる私達の運用成績はとても悪くなります。

しかし、経験上、円高の時は運用成績を気にせず、淡々と毎月の拠出を続けるのがよいです。

海外長期投資は20年から30年で皆さん設定しています。

そのため、この間、円安になったり円高になったりするのは当たり前のことですので、気にせずに、心配せずに進んで欲しいと思っています。

また、円安になった時、運用成績をみてください。資産は増加しています。

しかし、こうなるには、良いIFAがそばにいること、適切なファンドがポートフォリオに組まれている、というのが前提条件です。

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(裏話)
いったい私の住んでいる所はどんな所かと思ってしまうほど、気温が激しいです。2日前に雪が降りました。明日は夏並みの気温です。そして、また冬に戻るようです。三寒四温とはいうものの、極端すぎますね。

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by go-offshore | 2018-02-20 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

47.69% 過去運用利回り 新興株式のファンド

ハンサードのファンドで、なかなかよい運用利回りを出しているものがあります。

47.69%、過去一年の運用利回り
10.37%、過去5年の運用利回り

これは、新興国株式で、インドに関連しているものです。
過去5年の動きが以下になります。青い線がハンサードのミラーファンドの動きです。
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殆どがインドの会社の株への投資ですね。
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部門別への配分は以下の通りです。Banks、Capital Goodsが上位を占めています。

因みにCapital Goodsとは、他の財の生産のために使用される機械,器具などの経済財を意味します。

Capital Goodsの反対は、消費財(consumption goods)になります。

ファンドの内容からしても、経済の発展が感じられるインド関連のファンドではないでしょうか。

私のポートフォリオにはこのファンドは含まれていませんが、ご興味のある方は、ご自身のIFAからアドバイスを貰ってはどうでしょうか? 

因みに過去6ヶ月のパフォーマンスは以下のようになっています。
なんとなく、押し目買いのタイミングとしては良さそうなチャートのようです。
が、担当のFAに聞いてみるのが一番でしょう。
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by go-offshore | 2018-02-19 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

テクノロジーのセクターがよい動きをしているようです

ハンサードや、ロイヤルロンドンで長期投資をしている投資家の、現在の運用成績はどんなものでしょうか。

今年は、マーケットの動きが誰がみても、良かった年でした。それは、ダウジョーンズや日経平均の動きをみても理解できることです。

では、ハンサードなどに組まれているファンドでは、どのファンドがよい動きをしてくれたか、ですが、答えはthe Fidelity Global Tech fund in the Zurich GBP plans のような、テクノロジーのセクターになるようです。

青い線が、このファンドの動き。赤い線がモーニングスターのカテゴリー。
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過去のパフォーマンスと、モーニングスターの評価は以下。

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さて、このファンドはご自身のポートフォリオには入っていましたでしょうか? 

私のには上記と全く同じものは入っておりません。

が、IFAさんが、テクノロジー関係のファンドは選んでくてていたため、一応ポートフォリオの中にテクノロジー関係のファンドは入っています。

アセットアロケーションとセクターブレークダウンは以下です。
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どの様な会社が入っているかは以下。
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トップにある会社名はAlphabet Inc となっています。

この会社はどういう会社かをは以下をご覧下さい。Wikipediaから引用しました。

私はグーグルが関係しているとは知らなかったです。

結構読むと面白いです。こちらを参照すれば詳細がみられます。

Alphabet Inc.(アルファベット)は、2015年にGoogle Inc.及びグループ企業の持株会社として設立された、アメリカの多国籍コングロマリットである。

本拠地はカリフォルニアに置かれ、Google Inc.の共同設立者であるラリー・ペイジおよびセルゲイ・ブリンが、それぞれCEOおよび社長である。GoogleからAlphabetへの再編は、2015年10月2日に完了した。

Alphabetが保有する事業には、テクノロジー、生命科学、投資キャピタル、研究といった複数の産業が含まれている。また、子会社には、Google、Calico、GV、Google Capital、X、Google Fiber、Nest Labsがある。

ところで、これだけダウも上がるし、日経平均も上がっているのに、ご自身の運用成績がまだマイナスになっている方もいるのではないでしょうか?

私は、3つ投資をしているうち、2つがまだマイナスです。

積み立ての投資もマイナスになっています。額としてはそんなに大きくありません。が、ちょっと寂しい気持ちです。

私がこのようにマイナスになっているのには、理由があるのですが、、、

いずれにせよ、何があってもIFAさんに、問い合わせられるのでこれと言って気にしてはいません。

今後、テクノロジーは増々、必要になってきます。テクノロジーのファンドをポートフォリオに入れておくのは、良い選択かもしれません。

まだ、ポートフォリオにテクノロジーが入っていない場合は、担当のIFAさんに、問い合わせてみては如何でしょうか?

かなり、ブログからご無沙汰しておりました.....
暫くぶりでアップしました。気が向いたらプチっとお願いいたします。
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PS−そろそろ今年も終わりです。アッと言う間に過ぎた1年でした。こちらは段々と寒くなってきており、夜はマイナス気温になります。皆様も風邪などひかぬよう、年の瀬に向けて、お体、ご慈愛ください。
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by go-offshore | 2017-12-06 12:53 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

ポートフォリオに入れているファンド

ハンサードやロイヤルロンドンなどの長期投資ではどのようなファンドをポートフォリオにいれてるでしょうか?

現在、私のポートフォリオの中の一つのファンドは、資源が豊富なロシアとのやりとりが米大統領トランプの動きに見られることから、ロシア関連ファンドが入ってます。

このファンド、まだできて3年程ですがこれが過去からの動き。ポートフォリオに加わったのはここ3ヶ月程前。入ったタイミングとしては、悪くなさそう。
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投資先のセクターはエネルギーがトップ。
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ポートフォリオに組まれている会社のトップはロシアのエネルギー関連会社になっており、この会社の過去約3年間のの動きはこちら。因みにこの会社は天然ガスのプロダクションを行っています。
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天然ガスの生産量国別でみると1位は米国、2位はロシア、3位はイランとなっており中国は5位。

ロシアとトランプ大統領の関係が問題にはなっていますが、今後のこのファンドの動きは興味深いので、時々見ていきたいと思っています。

気が向いたらクリッとお願いします。クリッとしてくれると、とても嬉しいです^^
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by go-offshore | 2017-04-03 10:39 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

ハンサード、グローバルエナジー関連のファンド

ハンサードのアスパイヤやロイヤルロンドンなどの長期投資をしている方のポートフォリオにはいくつのファンドが入っていますでしょうか?

現在私のポートフォリオには9つのファンドが組まれています。

同じIFAを利用している投資家さんも9つのファンドが入っていると思いますが、私達、投資家の希望によっては他のファンドを組み入れたりすることなどについてもIFAさんは対応してくれています。


私の場合、昨年はエネルギーの部分を多く占めていましたが、今はその比率を多少減らしてあります。

このところ原油価格はかなり下がっていますがそろそろバウンドしそうです。

WTIが3月14日に47.09ドルと3ヶ月ぶりに安値をつけ、その後価格の調整が行われるのであれば再度リバウンドする動きになるでしょう。

そうなると50-52前後を目指す動きになるようです。

青い線がハンサードミラーファンド、グローバルエネジーの動き。

チャートを見るとファンドの口数を溜め込むにはとてもよいです。

このように長期での運用の場合はいくらファンドの動きが低迷してもそのファンドさえ上昇する価値があるのであれば、低迷期は絶好の仕込み期間です。

しかし低迷し続けるようなファンドでしたら、毎月の積み金をゴミ箱に投げているのと同じなので注意が必要です。

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このファンドは99%強コモディティとエネルギーに投資をしているものです。投資先の国は以下の通り。
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確かにWTIのチャートをみるとそろそろリバウンドが始まりそうなカタチではあります。

WTIの日足チャートになります。
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ところで、ファンドはポートフォリオに組まれていることから、カンタンに自分でファンドの売り買いはできませんが、自分でコントロールをしたい場合、WTI連動型のETFを買い、短期-中期で保有する方法で利益を得ることは可能です。

以前のブログでも書きましたが、担当のIFAさんはポートフォリオの入れかえをマーケットにあわせ即座に操作するシステムを導入しました。

ファンドの入れ替えは時間を要します。

自分のポートフォリオに変更が反映されるまで時間はかかります。

そのため、このようなシステムを取り入れ即座にポートフォリオの変更を管理してくれるのは投資家としてありがたいです。

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by go-offshore | 2017-03-24 08:26 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

ゴールドのファンドを加えてもらいました

ハンサードのアスパイアやロイヤルロンドンの長期積み金のポートフォリオにゴールドを加えました。

過去一年のチャートはこんな感じで動いています。青い線がハンサードのミラーファンドの動き。

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NYの金先物価格は9月22日、終値は1314.86ドルでした。ある専門家の意見では今後2013年8月の高値、1433ドルに向けた上昇基調が続くとのこと。

以下がCOMEX先物ゴールドの過去半年間に渡る日足チャートです。移動平均線は5、25、75日線。
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1年間の動きが以下になります。
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過去からジックリチャートをみると強くなってきていることが感じとられるのではないでしょうか。

このファンドの過去3年の動きは以下。
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このハンサードのミラーファンドのセクターですが、全てゴールドで占められているわけではないようです。
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シルバーやダイヤモンドも多少加わっています。

このファンドに切り替えてもらったのは数ヶ月前ですが、今後の動きを楽しみにしたいと思っています。

<雑談>
世界最大の商品取引所であるCOMEX(コメックス)に上場している貴金属に、「金」があります。
コメックスの正式名称はCommodity Exchange(商品取引所)の省略形。

大文字で表記する場合は「ニューヨーク商品取引所」を指します。

「ニューヨーク金市場」とはこのCOMEXにおける金取引の総称とされています。

COMEXは、ニューヨーク COMEXまたはN.Y.COMEXと呼ぶ場合もあります。

私のポートフォリオにゴールドを入れてもらいましたが、入れるタイミングや他のファンドとのバランスも考えながらポートフォリオを作ってもらわなければなりません。

そのへんは、全てIFAさんに一任しています。

気がむいたら…ポッチンとお願いいたします。
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by go-offshore | 2016-09-26 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

ポートフォリオに加えてもらったファンド

ハンサード アスパイアやロイヤルロンドン360のポートフォリオには適切なファンドの選択が必須。

つい最近、IFAさんから提案を受けて今後上がりそうなファンドを加えてもらいました。

今迄持っていたファンドで売ったのは1つのファンド、既存ファンドのうち保有比率を100%から70%に変えたのが1つあります。

新たに加えたのは5つのファンド。これらのなかで結構ポートフォリオの比率が多めのファンドが1つあります。

売ったファンドはヨーロッパ関連ですが、過去5年の動きは以下。青い線がハンサードのミラーファンドになります。。
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源資産ファンドの動きは以下。2013年8月9日から2016年8月12日までのチャートです。下落方向というのが分かると思います。
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新たに加えたファンドは以下。
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チャートの示す通り1年間のパフォーマンスは97。

TYDは103.52です。

このファンドの動きを更にチェックするために、NYのある先物価格を参考にしていみると、上昇基調にあることを確かめることができました。

上がるということが分かっているのであれば、ファンドの切り替えに迷いはないです。

暫く楽しみにファンドの動きをみてみることにしています。

<余談>
私はこのハンサードの投資を15年前に始めました。

その知人のIFAさんは私と同じではないのですが、知人のIFAさんは2年間はポートフォリオの内容の変更はしないといっていました。

2年ではどうなのだろうか?と、老婆心ながらちょっと心配です。

マーケットは生き物。ファンドの入れ替えも世界の動きが早く切り替わる時は、それに平行して見直しをする必要もあるのではないか、と感じています。

励みになります。宜しければ、是非一票を頂ければ嬉しいです。

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by go-offshore | 2016-08-17 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

その後のヘルスケア関連ファンドの動き

ハンサード、ロイヤルロンドンなどに組み込まれているファンドの中にヘルスケア関連ファンドがあります。

ハンサードであれば Invesco Global Healthcareのファンドになります。

こちらのファンドは以前私のポートフォリオに含まれていました。

しかし、IFAさんが昨年外し、久しぶりにこのファンドの動きをみたところ、ポートフォリオを外してもらってからの動きは下降していました。
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ファンドの上がり具合は5年前は1年で投資額が2倍にもなる勢いのファンドだったようです。
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資産の配分は米国株式が多く占めています。
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因みにこのファンドのポートフォリオに入っている会社の1番目にきているのは、セルジーン社という、グローバルでビジネスを展開しているバイオ医薬品企業。

この会社が全体のポートフォリオに占める比率は5%。

かなり細かく分散投資をしているファンドのようでポートフォリオに入っている会社の1番目から5番目はポートフォリ全体の4%から5%を占める程度です。

このファンドのファンドマネージャーの成績表をみたところ平均点よりマイナスになっていました。

グレーの線がファンドマネージャーの平均点。

青い線がこのファンドを運用しているマネージャーの成績です。
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ヘルスケアでもあるし、殆どがアメリカの株式を占めているので、このまま持ち続けてもまた結構プラスに転じてくるのではないか、とド素人の私は思ってしまいがち。

しかし、IFAさんがこのファンドをポートフォリオから抜いた、ということは、何かしら意味があるのでしょう。

このごろ、アップデートがよく出来ておりませんが、気が向いたらポチッと押してくだされば、嬉しいです。

ちょっと、このイメージ、強制的ではありますが。。。
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金融広報中央委員会が発表した調査結果によると、「老後が心配」と8割以上の人が回答しています。

アンケートに答えたのは2500世帯の単身者。

こんなにも多くの人が、老後が不安である、と予め実感しました。

ハンサードなどの投資も、老後のためと思って始めた方も多いと思います。

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by go-offshore | 2016-08-01 11:30 | *ハンサードのファンド | Comments(0)

ポートフォリオに組み込まれているファンド

ハンサードのアスパイアの商品に組み込むファンドで、IFAさんがポートフォリオにいれるファンドを積極的に選択して作ってくれています。


そのファンドを一つひとつみていくと結構面白いものです。

過去3年のファンドの動き。青い線がハンサードのミラーファンドの動きになります。
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アセットアロケーションは以下の通りです。
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このファンドを構成しているトップスリーは
1. iShares MSCI ACWI ETF 8.03% (今年の2月29迄7.02%)
2. Findlay Park American 7.47% (今年の2月29迄7.56%)
3.Polar Capital North American7.38%(今年の2月29迄7.61)

1番の iShares MSCI ACWI ETFとは「先進国および新興国の大型および中型株式で構成される指数と同等の投資成果を目指しているファンド」のようです。

MSCI指数とはアメリカ合衆国のMSCI、Inc.が算出し公表している、株価指数群の総称。

現在、MSCI指数は、国際的な証券投資のパフォーマンスを測定するために世界中で広く利用され、世界の機関投資家(投資のプロ)の約90%以上がグローバル株式投資のベンチマークとして採用しているものだそうです。

インデックスの分類はかなりの数に渡ります。
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私のポートフォリオはリスクをあまり追わないタイプのもの。

なのでこのようなファンドが加わっているのでしょう。

指数なのでリスクはすくないでしょうが、今から株はかなりの下げ局面にはいるはず、、、このファンドの動きも気になりますが、下がったらユニット数をガッチリ仕込んで欲しいファンドです。

<余談>
ハンサードやロイヤルロンドン関係だけでなく、他のファンドの内容も書いていきたいな、、と思います。自分が興味のあるファンドになってしまうため、リスクが高いものではないですが、、、今色々と調べていますが、ファンドの選択をするのもエネルギーがいるものです。分からない点はIFAさんに色々と質問をしています。

よかったら….クリッとお願いいたします。
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